100% de experiência em CBDC

Com um extenso legado na indústria de impressão de notas e parceria com bancos centrais em todo o mundo por mais de 35 anos, a Giori Digital agora está totalmente dedicada à indústria de CBDC.

A Giori digital apoia e colabora com Bancos Centrais na promoção da soberania, autonomia, eficiência e sustentabilidade de seu ecossistema financeiro por meio de estudos, testes e introdução gradual do Retail CBDC.

Uma moeda digital para a Soberania

Atualmente, cerca de 80 State Printing Works (SPW) estão ativas no mundo, dando independência e autonomia aos Bancos Centrais para a produção da suas notas papel.

A solução CBDC da Giori Digital, GSMT®, oferece aos Bancos Centrais os mesmos meios para introduzir o mesmo conceito de dinheiro fiduciário sob a forma de moeda soberana digital (CBDC) em sua massa econômica M-0.

GSMT® permite que qualquer Banco Central emitir a sua própria moeda digital a um custo muito menor para o país em comparação com o custo atual de produção de suas notas e moedas.

GSMT® é a chave para preservar a soberania monetária e a autonomia do Banco Central.

Uma moneda digital para a Eficiência

Adotar GSMT® representa uma oportunidade para conectar cidadãos e governos com pagamentos mais eficientes e seguros que aportam rápidos benefícios sociais e financeiros.

Eficiência pode significar economias de custo, aumento de receitas tributárias ou prevenção de fraudes financeiras por meio de novos serviços públicos digitais que fomentem a inovação e que alcancem efetivamente toda a população.

Ao fornecer uma solução completa e flexível para o suporte de CBDC, o GSMT® é também uma forma eficiente de regular e estimular a concorrência entre os métodos de pagamento e promover parcerias público-privadas.

Uma moeda digital para a Sustentabilidade

A CBDC é uma ferramenta fundamental para alcançar os objetivos de desenvolvimento sustentável da agenda 2030 das Nações Unidas, atuando nos pilares econômico, social e ambiental da comunidade.

A CBDC para uso retalhista é um motor de novo crescimento económico. Com o GSMT®, o dinheiro soberano digital é disponibilizado por meio de canais de pagamento digitais existentes, promovendo novos serviços mais competitivos ao sector.

A CBDC é um motor de inclusão financeira e social. O GSMT® oferece acesso seguro ao dinheiro soberano, acessível à população sem conta bancária e usado para pagar serviços e contas ou receber benefícios sociais do governo.

A CBDC é uma forte contribuinte para a luta pelo planeta. O GSMT® reduz drasticamente o custo ambiental de emissão e circulação de dinheiro soberano, em comparação com notas e moedas físicas de curso legal.

A nossa Abordagem

Propomos uma abordagem por etapas e colaborativa, onde todas as partes interessadas, como o Banco Central, autoridades e instituições privadas, juntos, definem as etapas do programa de curto e longo prazo para a implantação de uma moeda digital - CBDC para uso em operações de pagamentos retalhistas de um país.

Trazemos a nossa experiência prática para ajudar a construir um programa CBDC e implementar etapas incrementais enquanto monitoramos os resultados para rápido feedback à equipe de gestão do programa de CBDC.

Assessoria Estratégica para desenho de um programa de CBDC

A Giori Digital presta assessoria estratégica aos Bancos Centrais para atender aos requisitos legais, regulatórios, monetários, financeiros e tecnológicos necessários à introdução da CBDC na economia do país.

As nossas equipes trabalham em estreita colaboração com o Banco Central e parceiros associados para definir as etapas necessárias à introdução eficaz da CBDC. Cada etapa do programa de introdução do CBDC é planeada e monitorizada como um projeto individual.

Gestão das etapas do Programa de CBDC

A Giori Digital trabalha em conjunto com o Banco Central e os seus parceiros para gerir cada uma das atividades relacionadas com cada projeto e/ou etapas definidas no programa.

Isso inclui atividades técnicas, como customização, integração e configuração do GSMT®, e atividades não técnicas, como campanhas de marketing e/ou programas de incentivo que ajudam a promover a adoção do CBDC.

Avaliação Contínua do programa de CBDC

A Giori Digital dirige as operações e a análise dos resultados do projeto, fornecendo treino funcional e suporte técnico de acordo com as melhores práticas estabelecidas em gestão de projetos e programas. A avaliação de progresso do programa é feita com o suporte de relatórios de indicadores relevantes, suportados por um processo de avaliação interativo e contínuo que inclui a todas as partes envolvidas.

Kit de Ferramentas de suporte ao programa de CBDC

A Giori Digital oferece aos bancos centrais um laboratório GSMT® à sua disposição para testar cada funcionalidade e casos de uso em ambientes isolados.

Estas ferramentas iterativas auxiliam os Bancos Centrais nas fases de análise e planeamento estratégico do projeto de CBDC para uso retalhista.

Por exemplo, entre outros, os simuladores de software disponíveis podem ser usados para testar diferentes modelos financeiros na adoção de uma CBDC num país.

CBDC em Denominações

O GSMT® segue os mesmos processos existentes para a gestão de notas físicas, permitindo a emissão de tokens de valor em denominações únicas que separam o seu valor da gestão da transação.

Este design facilita a segregação de papéis no ecossistema CBDC, permitindo que os Bancos Centrais atualizem a segurança intrínseca da moeda e rastreiem os tokens de moeda distribuídos independentemente dos sistemas de pagamento conectados.

A representação das denominações traz à população um sentimento de pertença, por ser familiar ao desenho cultural das notas em circulação.

Funcionalidades do GSMT®

O GSMT® é uma solução de CBDC de uso retalhista, construída usando tecnologias avançadas de última geração e os melhores processos para desenvolvimento de software.

GSMT® é um produto pronto para uso e oferece as funções necessárias para emitir, distribuir e circular unidades monetárias digitais de forma segura e eficiente. Essas unidades CBDC, chamadas de eNotes, representam uma reserva de valor e um meio de troca entre duas carteiras digitais sem a necessidade de liquidações ou acertos posteriores.

O GSMT® foi desenhado com uma arquitetura flexível capaz de se adaptar ao ecossistema existente e às novas oportunidades de mercado, seguindo princípios semelhantes aos do PSD2 da União Europeia. É composto por três produtos de software que proporcionam segurança e flexibilidade para integração com o ecossistema.

O GSMT® passou por várias versões de desenvolvimento desde 2015 e foi validado durante exitoso piloto e-Peso com o Banco Central do Uruguai.

GSMT® Produtos e Funções

GDM é o produto para emissão e distribuição de unidades de CBDC para uso retalhista sob um processo seguro de autorização pelo Banco Central.

GEM é o produto responsável pela circulação de unidades CBDC guardadas nas carteiras CBDC propriedade dos usuários. O GEM realiza a validação e execução das transações recebidas por sistemas integrados através de uma API de disponibilização de serviços CBDC.

GWA é um produto complementar ao GEM, que oferece aplicativos móveis e portais web para dar suporte a casos de uso de pagamento pelos utilizadores finais.